قوانین اقتصادی – جرایم مالی

  • توضیحاتی درباره سفته و ظهرنویسی

    برای انتقال سفته باید آن را ظهرنویسی کرد. ظهرنویسی یعنی آن که دارنده سفته مطالبی که در برگیرنده هدف او از دریافت یا انتقال  سفته است را در پشت آن می نویسد و این مطالب را با امضا تایید می کند خرید سفته کار راحتی است شاید برای همین است که خیلی ها روی آن حسابی باز نمی کنند، اما سفته را باید جدی گرفت، این سند بهادار تجاری اگر مقرراتش بدرستی رعایت شود مزایای زیادی به دنبال می آورد. اگر افراد به جای سفته، سند عادی در اختیار داشتند هرگز از این مزایا بهره مند نمی شدند، ولی با این حال مردم از مزایای سفته و تضمین های قانونی آن کمتر خبر  دارند و هنوز نیز در معاملاتشان چک را بیشتر می پسندند. سفته یک سند تعهد پرداخت است که در آن امضا کننده متعهد می شود مبلغ مندرج در آن را در زمان معین یا به محض مطالبه…

    بیشتر بخوانید »
  • انواع قرارداد پیمانکاری

    مرحله خاتمه کار: کارفرما به تقاضای پیمانکار اعضاء کمیسیون را تعیین و به پیمانکار معرفی می نماید، کمیسیون از کارها بازدید نموده و چنانچه عیب و نقصی مشاهد نکند تحویل قطعی انجام خواهد گرفت و پس از تصویب آن به پیمانکار ابلاغ می گردد.   قرارداد پیمانکاری همانند دیگر قرارداد ها از 2 طرف تشکیل می شود و درقرارداد پیمانکاری مواردی را اعلام میدارند، که این موارد در قرارداد پیمانکاری برای طرفین لازم الاتباع است. قرارداد پیمانکاری بسیار فراتر از آن چیزی است که افراد ضمن تنظیم قرارداد پیمانکاری فکر می کنند به هر حال چنانچه تمایل به داشتن اطلاعاتی در خصوص قرارداد پیمانکاری و نحوه نگارش قرارداد پیمانکاری و شناختی کامل از قرارداد پیمانکاری دارید مقاله تهیه در خصوص قرارداد پیمانکاری را مطالعه نمایید. انعقاد قرارداد از سوی پیمانکار را می توان بهترین بخش از فعالیت پیمانکاری دانست که منشأ تعهد و التزام برای کارفرما و پیمانکار می باشد.…

    بیشتر بخوانید »
  • ربا در قوانین حقوق جزای جمهوری اسلامی ایران

    اداره حقوقی قوه قضائیه نیز در این زمینه طی نظریه مشورتی شماره ۴۱۸۸/۷ – ۲۱/۵/۱۳۸۲ اشعار داشته : «با توجه به تعریف ربا در فقه و قانون تا زمانی که وجه اضافی دریافت نشود ربا محقق نمی گردد.»   مقدمه ربا اعم از آنکه داده یا گرفته شود بعلاوه بر حرمت شرعی دارای آثار سوئی بر روابط اقتصادی و تجاری است و باعث ایجاد اخلال در روابط مالی افراد یک جامعه سالم می گردد، بدین ترتیب ضروری است جهت سالم سازی فضای اقتصادی جامعه اخذ یا پرداخت هر گونه ربا یا انجام معاملات ربوی ممنوع باشد. برمبنای همین رویکرد، مقنن در ماده ۵۹۵ قانون مجازات اسلامی در مقام جرم انگاری ربا و معاملات ربوی برآمده و مقرر داشته: «هر نوع توافق بین دو یا چند نفر تحت هر قراردادی از قبیل بیع، قرض، صلح و امثال آن جنسی را با شرط اضافه با همان جنس مکیل و موزون معامله نماید…

    بیشتر بخوانید »
  • آیا امکان خرج کردن پول بیشتر از موجودی حساب وجود دارد

    از سوی دیگر، تسهیلات متعارف اعتبار در حساب جاری در بانکداری سایر کشور‌ها بر اساس قرض با بهره ارائه می‌شود که در تعارض با قانون عملیات بانکی بدون ربا و فقه اسلامی بوده و نمی‌تواند در نظام بانکی کشور به این شکل مورد استفاده قرار گیرد. بدون شک هر فعال اقتصادی ممکن است در شرایطی خاص با ریسک نقدینگی مواجه شود. به این معنی که به هر دلیل، نیاز مالی فوری، مقطعی و غیرقابل پیش‌بینی پیدا کند که لازم باشد در کوتاه‌ترین زمان ممکن برطرف شود، ولی فرصت انجام پروسه دریافت وام وجود ندارد. برای رفع این مشکل چه باید کرد؟ در راستای رفع چنین نیازی، در اکثر نظام‌های پولی دنیا، بانک‌ها برای حمایت از مشتریان معتبر، خوشنام و خوش‌حساب، اعتبار ویژه‌ای اختصاص داده و اجازه می‌دهند از حساب جاری خود بیش از موجودی برداشت کنند. در واقع مشتری می‌تواند به‌میزان موجودی حساب به‌اضافه اعتبار تخصیصی (تسهیلات) برداشت کرده و…

    بیشتر بخوانید »
  • آشنایی با انواع ربا

    ظام بانکدارى اسلامى در دنیاى بانکدارى امروز، یک پدیده زنده و پایدار است. یکى از ویژگیهاى پدیده‏ها این است که با تحقیق و تفحص، پایدار و شکوفا مى‏شوند و تواناییهاى پدیده‏ها با تفکر و کار اجتهادى در طول زمان بیش‏تر مى‏شود حریم حرمت ربا محمدحسن نجفى بى‏گمان ظهور اسلام حکومتى، در پهنه جهان پرتحول و پر پدیده امروز، فقه پویا، همه سونگر، توانا و روش‏مند مى‏طلبد، تا با درک درست پدیده‏ها و نیازها، پاسخهاى درخور را عرضه کند. عرصه‏هاى گوناگون اجتماعى، سیاسى، اقتصادى امروز با انبوه پرسمانها همراه است.   بى‏توجهى و ندانستن شناخت درست از نیازهاى زمان و ارائه نکردن پاسخهاى لازم دعوى «فقه پاسخ‏گوى همه نیازهاست‏» «براى هر واقعه‏اى حکمى دارد و حتى ارش خدش نیز، به حساب آمده است‏» را سست مى‏کند و تز «فقه تئورى اداره جامعه است‏» را با ناباورى روبه‏رو مى‏سازد، همان‏گونه که افتخار بر میراث کهن فقهى، اگر به جاى آن که دستمایه…

    بیشتر بخوانید »
  • فساد مالی چه تاثیری بر امنیت ملی دارد

    در عصر نبوی و علوی، شخصیت های فراوانی بودند که به دلیل نداشتن تقوای مالی، تا جایی سقوط کردند که در برابر پیامبراکرم صلی الله علیه و آله ایستادند و بر ولیّ خدا و حجّت حق شمشیر کشیدند و هماهنگ با دشمنان اسلام عمل کردند و این گرفتاری چیزی جز نتیجه فساد مالی آن ها نبود. جایگاه امنیت ملی در نظام اسلامی مقدّمه فساد مالی نخبگان و مسؤولان جامعه پیامدهای نامطلوبی در زمینه های فرهنگی، اقتصادی، سیاسی و اجتماعی دارد، که بررسی همه آن ها مجال وسیعی می طلبد. در این مقال تنها یکی از پیامدهای آن یعنی تأثیر فساد مالی بر امنیت ملی با تکیه بر حوادث صدر اسلام، مورد بررسی قرار می گیرد. پیش از بررسی این موضوع، توضیح مختصری درباره امنیت ملی و فساد مالی از نظر اسلام ارائه می گردد: «امنیت» اساسی ترین نیاز بشر است و تأمین آن نخستین وظیفه حکومت هاست. واژه «امنیت» همانند…

    بیشتر بخوانید »
  • اموالی که به صورت نامشروع به دست می آیند

    در بنگاه معاملات ملکی دیده می‌شود که در روزنامه آگهی می‌کند امتیاز وام مسکن فروخته می‌شود که از این صندوق مسکن عده خاصی امتیاز می‌گیرند. 12میلیون تومان به اضافه 6میلیون تومان برای خرید مسکن ولی همه نمی‌توانند این را به دست آورند. به دست آوردن مالی از طریق تحصیل نامشروع به دست آوردن مالی که طریق تحصیل آن نامشروع است شرط اول زندگی در جامعه عدم سلب آسایش همدیگر است، قاعده حقوقی از اجتماع بیرون می‌آید و تبلور نیازهای یک اجتماع است. اگر شما قانون فرانسه را در کشور ایران اجرا کنید مشکلات ایران حل نمی‌شود. چون منطبق است با نیازهای همزیستی در فرانسه و به ایران ارتباط ندارد. مثلا طبع اجتماع به زندان افتادن فرد را به خاطر دیه نمی‌پذیرد. این همه قانون چک را با شدت اجرا می‌کنید ولی از طرفی رسانه‌ها اعلام می‌کنند عده‌ای برای چک‌های رقم کم زندانند افراد خیر کمک کنید. چون قانون چک متناسب…

    بیشتر بخوانید »
  • مراحل پس گرفتن اموال مالباخته چیست ؟

    يك وكيل دادگستري نیز در خصوص رد اموال مي‌گويد: پیش از آن که جبران خسارت وارده بر بزه‌دیده توسط دولت، وارد قلمرو دانش نوین بزه‌دیده‌شناسی شود، جبران خسارت به وسیله مرتکب جرم، تنها روش ترمیم ضرر و زیان وارد بر مجنی‌علیه بود. برخي جرايم مثل توهين و افترا نتايج مستقيم مالي ندارد، يعني بر اثر ارتكاب اين جرايم، مالي از دارايي قرباني خارج نمي‌شود؛ در مقابل، جرايمي مثل سرقت و كلاهبرداري آثار مستقيم مالي دارد. در سرقت، مالي از قرباني جرم ربوده و در كلاهبرداري با فريب، اموال قرباني از وي گرفته مي‌شود. در جرایم نوع دوم پرسشی که وجود دارد این است كه تكليف اموال چه خواهد شد؟ آيا اين اموال تا انتهاي رسيدگي به جرم توقيف خواهد بود يا مالباختگان مي‌توانند بازپرداخت آنها را تقاضا كنند؟‌ روزنامه حمايت در گفت‌وگو با كارشناسان حقوقی به بررسي اين موضوع پرداخته و در كنار آن نحوه مطالبه خسارات ناشي از جرم…

    بیشتر بخوانید »
  • جرم انواع پولشویی و مجازات آنها

    عموما پولشویی در کشورهایی که در قوانین تجاری و اقتصادی آنها خلاءهای اساسی و بنیادی وجود دارد و فاقد ساز و کارهای نظام نظارتی و قانون مبارزه با پولشویی می‌باشند، اتفاق می‌افتد. پولشویی (money Laundering) فعالیتی غیرقانونی است که طی آن معاملات و درآمدهای نامشروع شکلی کاملا قانونی یافته و مشروعیت می‌یابند، به عبارت دیگر پول‌های کثیف و نامشروع ناشی از اعمال خلاف در همان کشور یا در کشورهای دیگر به پول‌های تمیز تبدیل شده و از اقتصاد غیر رسمی وارد اقتصاد رسمی می‌شود. به طوری که ماهیت اصلی و منشاء کسب آنها پنهان می‌ماند. به گزارش بانک مرکزی جمهوری اسلامی وسعت بازار غیررسمی در کشورهای در حال توسعه بین ۳۵ تا ۴۵ درصد و کشورهای در حال گذر ۲۱ تا ۳۰ درصد و کشورهای صنعتی ۱۳ تا ۱۵ درصد از حجم تولید ناخالص داخلی (GDP) است. علاوه بر اینکه کسب مال غیرقانونی جرم است، تبدیل آن به مال مشروع…

    بیشتر بخوانید »
  • معنی حقوقی معامله با خود چیست ؟

    اصل بر آن است که در مورد وصی از جهت خطرات و سوء استفاده‌های احتمالی، چنین حقی برای وی به رسمیت شناخته نشود مگر آنکه در وصیت نامه این اختیار به او داده شده باشد.   بسیار اتفاق می‌افتد که افراد در طول زندگی خود، معامله‌ای انجام دهند و یا اینکه طرف معامله واقع شوند. در هر دو این صورت‌ها، گاهی بنا به مصالحی اشخاص ترجیح می‌دهند که از وکیل یا نماینده جهت انجام معاملات خود، استفاده نمایند. در بعضی موارد نیز مانند آنکه شخص دارای، ولی یا قیم است، شرایط ایجاب می‌کند که خود اصالتا به انجام امور نپردازد. قانون گذار صحت این نوع قرارداد‌ها را تایید کرده است و در خصوص آن مطالب بسیاری موجود می‌باشد، اما مطلبی که گاه این موضوع را دچار پیچیدگی و ابهام می‌نماید آن است که شخص نماینده بخواهد با خود معامله نماید. بدین صورت که از یک سو خود به عنوان اصیل…

    بیشتر بخوانید »
دکمه بازگشت به بالا